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26 abr
2018
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Finizens lanza un nuevo producto de gestión automatizada de fondos índiceEnviado por empresa . Etiquetas: Sin clasificar  |
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Escrito por: Blog Ahorro Capital
Siempre digo que la competencia es
buena para el consumidor, porque permite adquirir productos y servicios en
mejores condiciones y elegir entre diferentes alternativas. Finizens ha sacado al mercado, Plan de Inversión, una nueva gama de
carteras de fondos índice con exposición global y bajas comisiones, la
diversificación más amplia del mercado y dirigidas bajo gestión automatizada.
Con lo que se posiciona como el robot-advisor
con la gama de productos más amplia y completa de la oferta existente en
España.
A partir de ahora vas a poder
traspasar, sin ningún impacto fiscal ni costes, cualquier fondo que tengas en
otras entidades a alguna de las cinco cestas de fondos perfilados que Finizens
ofrece en su nuevo servicio Plan de
Inversión. Y podrás hacerlo de forma 100% digital, como siempre con
Finizens. Desde la web o desde el móvil.
Para montar el servicio, Finizens ha
llegado a un acuerdo con Inversis Banco. Una entidad que tiene un ratio de
solvencia CET1 de 40,14%. El segundo banco más solvente de España, muy por
encima de cualquier banco comercial tradicional. Y que hará de entidad custodia
de los fondos índice que compondrán las carteras de los clientes. Mientras que
la gestión de las carteras se llevará a cabo mediante algoritmos sistemáticos y
automatizados, sin ningún sesgo emocional. ¿Qué hay dentro de las carteras de Finizens? Si miras debajo del capó del servicio
de gestión de fondos, te encuentras con que han utilizado para construirlas
vehículos de inversión de Amundi y mayoritariamente Vanguard. Fondos de
prestigiosas gestoras internacionales, que destacan todos ellos por tener
gastos corrientes muy reducidos, una diferencia de rentabilidad entre fondos e
índices de referencia prácticamente cero y elevado tamaño de activos
gestionados. Lo cual históricamente ha asegurado alta liquidez y demostrado una
rentabilidad a largo plazo significativamente más elevada que la media de los
fondos de inversión. Pero las carteras de Finizens no solo destacan los bajos costes y la calidad
de herramientas. La clave como en cualquier plan inversor, está en la selección
de activos. La distribución por cada tipo de activo
se ha elaborado persiguiendo la máxima diversificación, con el objetivo de
minimizar el riesgo asociado a la inversión. Para determinar el peso de cada
ingrediente en cada cartera, se ha hecho un análisis pormenorizado de las
evoluciones históricas. Y se ha estudiado la correlación que tienen entre sí. A nivel geográfico, la selección de
instrumentos de inversión que se ha escogido para cada perfil, se ha hecho
pensando en recoger de forma fidedigna la evolución de la economía global. Todo
ello con arreglo a las siguientes pautas. En la parte de la renta variable, han
evaluado los siguientes puntos para cada región geográfica de relevancia: 1.
Pesos asignados a los países según el
índice “MSCI AC World” 2. Las ganancias generadas por las
empresas de estos países ajustadas por los ciclos económicos 3.
PIB de los países 4.
Población 5.
Sesgo hacia Europa o “home bias” En lo que se
refiere a la parte de la renta fija, necesaria para buscar el equilibrio en las
carteras mas a versas al riesgo, han tomado como referencia la distribución de
los activos con el que se compone en el índice “Barclays Global Aggregate Bond
Index”, con un sesgo orientado hacia Europa. Por último,
los bienes inmobiliarios globales
cubren el % destinado a los activos reales. Todo en su
conjunto, conforman la estructura de los cinco Planes de Inversión a los que
puedes optar en Finizens y que tendrá la siguiente distribución por vehículos
de inversión para cada perfil. 
Una de las
mayores ventajas de Finizens, es su
rentabilidad frente a la media del mercado, como se puede apreciar en el
siguiente gráfico.
El
“backtesting” de los últimos 10 años indica que sus carteras han obtenido una
rentabilidad histórica del 3,98% al 5,79% anual (dependiendo del perfil de
riesgo), esto es aproximadamente un 2,14% anual (si escogemos la cartera de
riesgo medio), por encima de la de media de mercado.
Con ese nuevo servicio de carteras Finizens se consolida como una de los
roboadvisors más destacados del mercado, ofreciendo un conjunto de servicios
muy completo adaptado a distintas finalidades de inversión. ¿Qué te parece?
¿Alguna duda? Si quieres ver sin compromiso tu plan personalizado aquí
Artículo creado por el blog AhorroCapital , bajo una Licencia Creative Commons Reconocimiento-SinObraDerivada 3.0 Unported
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